정산 주기 현금흐름표

2026.07.05

정산 주기는 매출일이 아니라 현금 입금일 기준으로 관리해야 합니다

온라인셀러가 광고비와 발주비를 결정할 때 가장 위험한 착각은 주문 매출을 곧바로 쓸 수 있는 돈으로 보는 것입니다. 실제 운영에서는 구매확정, 반품·교환 완료, 정산 확정, 비즈월렛 출금, 은행 입금까지 시간이 걸립니다.

결론부터 말하면 정산표는 주문일, 구매확정 예정일, 정산 예정일, 실제 입금일, 다음 발주 필요일을 한 줄에 같이 두어야 합니다. 이 표가 있어야 “광고를 더 태워도 되는지”, “이번 주 발주가 가능한지”, “빠른정산 수수료를 감수할 상황인지”를 숫자로 판단할 수 있습니다. 광고비 자체의 하루 상한은 일 광고예산 상한선에서 별도로 계산합니다. 반품·환불 때문에 정산 예정액과 실제 입금액이 달라지는 경우는 환불·정산보류 원장으로 따로 추적해야 합니다.

정산 현금흐름표에 필요한 열

• 주문번호: 마켓 정산 내역과 입금 내역을 연결하는 기준값
• SKU: 어떤 상품이 현금을 묶고 있는지 보기 위한 기준값
• 판매 채널: 스마트스토어, 쿠팡, 11번가, 자사몰 등 정산 규칙이 다른 구분값
• 주문일: 매출이 발생한 날짜
• 발송일: 구매확정과 정산 시작점을 추정하기 위한 날짜
• 구매확정 예정일: 고객 확정 또는 자동 구매확정 예상 날짜
• 정산 예정일: 마켓 또는 비즈월렛에 반영될 날짜
• 실제 입금일: 계좌에 돈이 들어온 날짜
• 정산 예정금액: 수수료, 배송비, 할인, 반품을 반영한 입금 예상 금액
• 발주 필요일: 현재고와 평균 일판매량 기준으로 재고 보충이 필요한 날짜
• 현금 부족 여부: 발주 필요일보다 입금일이 늦으면 위험으로 표시
• 액션: 광고 축소, 발주 수량 조정, 빠른정산 검토, 가격 수정 중 하나

채널별 정산 주기는 같은 표에 넣되, 판단 기준은 분리하세요

현금 부족 위험은 이렇게 계산합니다

정산 주기는 단독으로 보면 회계 일정에 가깝지만, 재고 데이터와 연결하면 매출 손실을 막는 운영 신호가 됩니다. 이미 정리한 발주점·안전재고 계산법과 함께 보면 더 명확합니다.

예를 들어 어떤 SKU의 다음 발주 필요일이 7월 10일이고 정산 입금 예정일이 7월 15일이라면, 그 상품은 매출이 좋아도 발주 자금이 먼저 막힐 수 있습니다. 이때는 광고 확대보다 현금 회수 일정, 발주 수량, 최소 판매가를 먼저 봐야 합니다. 이미 오래 팔리지 않아 현금이 묶인 상품은 재고회전율·재고보유일수 기준으로 별도 분류합니다.

액션은 4가지로 나누면 됩니다

이번 주 실행 체크리스트

1. 최근 30일 주문을 내려받고 주문번호, SKU, 판매 채널, 주문일을 정리합니다.
2. 각 주문의 구매확정일 또는 구매확정 예정일을 넣습니다.
3. 마켓별 정산 예정일과 실제 입금일을 별도 열로 만듭니다.
4. 정산 예정금액에서 수수료, 배송비, 할인, 반품 차감을 확인합니다.
5. SKU별 현재고, 평균 일판매량, 발주 리드타임을 붙입니다.
6. 다음 발주 필요일이 입금 예정일보다 빠른 SKU를 위험으로 표시합니다.
7. 위험 SKU는 광고 축소, 발주 수량 조정, 빠른정산 검토, 가격 수정 중 하나를 선택합니다.
8. 부가세 신고 전에는 부가세 매출자료 기준과 정산 기준을 분리해 검토합니다.

시작팩에 추가할 paid asset 아이디어

이번 주제는 유료 시작팩에 정산 현금흐름 캘린더 탭으로 확장할 수 있습니다. 주문일, 구매확정 예정일, 정산 예정일, 실제 입금일, 발주 필요일을 입력하면 `정상`, `발주 전 현금 부족`, `광고 축소`, `빠른정산 검토`로 자동 분류하는 방식입니다.

이 탭은 기존 정산·수수료 원장과 마진·재고 자동화 기준 사이를 연결합니다. 즉, “돈이 얼마 남는가”에서 끝나지 않고 “그 돈이 발주 전에 실제로 들어오는가”까지 판단하게 만듭니다.